SCALE-UP-FINANZIERUNG

Wachstum ohne Anteilsverwässerung

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UNBESICHERT

Keine dinglichen Sicherheiten

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SCHNELL

Auszahlung innerhalb von 4 Wochen

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PROFESSIONELL

Tiefgreifendes Verständnis innovativer Geschäftsmodelle

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ATTRAKTIV

Schlankes Vertragswerk ohne Equity Kicker o. ä.

WIR GESTALTEN IHRE SCALE-UP-FINANZIERUNG SCHNELL. EINFACH. DIGITAL.

Die Scale-Up-Lösungen von creditshelf schließen die Lücke zwischen Wagniskapital und dem klassischen Bankenmarkt. So erhalten Wachstumsunternehmen frühzeitig Zugang zu Fremdkapital und eine Alternative zur Eigenkapitalfinanzierung – und das ohne eine Verwässerung von Gesellschaftsanteilen!

 

Die Finanzierung meist junger Wachstumsunternehmen erfordert Know-how und Analysekompetenz. Mit Hilfe unserer einzigartigen, datengestützten Risiko-Analyse können wir die Finanzinformationen aus den Buchhaltungs- und Kontosystemen schnell und tiefgründig analysieren. Spezialisten für Wachstumsunternehmen nutzen diese Ergebnisse für eine transparente, aussagekräftige Einschätzung. Innerhalb weniger Tage erhält der Antragsteller von uns ein erstes Angebot. Auch der weitere Prozess erfolgt digital, schnell und zuverlässig über unsere creditshelf-Plattform bis zur Auszahlung des Darlehens.

IHRE INDIVIDUELLE
SCALE-UP-FINANZIERUNG

cs_grafik_RGB_weiss-01Unbesicherte Kredite von EUR 100.000 bis EUR 5 Mio.
cs_grafik_RGB_weiss-01Auszahlung innerhalb von 4 Wochen
cs_grafik_RGB_weiss-01Schnelle, einfache und digitale Kreditanfrage
cs_grafik_RGB_weiss-01Persönlicher und verbindlicher Service

monatliche Rate:*

Laufzeit:

Monate

Kreditvolumen:

*Beispiel für die beste Bonitätsklasse

WACHSTUM - ABER WIE FINANZIEREN?

Digitale Geschäftsmodelle, Innovationen in traditionellen Industrien und neue Geschäftsideen nehmen immer weiter zu. Was sich auch zeigt: die Grundlage jeden Wachstums ist ausreichendes Kapital. Gerade für Unternehmen zwischen der „Start-Up“-Phase und Marktetablierung gilt es, den passenden Finanzierungsmix zu gestalten. Denn Wachstumsphasen sind besondere Zeiten. Wir von creditshelf kennen die Bedürfnisse schnell wachsender Unternehmen und finden für jede Unternehmensphase die passende Finanzierungsart.

Wir ermöglichen technologiebasierten Wachstumsunternehmen frühzeitig Zugang zu Fremdkapital und eine passende Alternative zur Eigenkapitalfinanzierung – ohne eine Verwässerung von Gesellschaftsanteilen und losgelöst vom Investmentklima am Markt. Dabei setzen wir auf einer abgeschlossenen Seed/ Early Stage und Series A, in der sich namhafte Investoren beteiligt haben, auf und begleiten den Weg zu weiteren Finanzierungsrunden.

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IHRE VORTEILE EINER SCALE-UP-FINANZIERUNG ÜBER CREDITSHELF

  • Schnelle Bearbeitung (48h) von Kreditanfragen dank softwaregestützter Risikoanalyse
  • Vergabe von unbesicherten Krediten von EUR 100.000 bis EUR 5 Mio. für Scale-Up-Projekte
  • Auszahlung innerhalb von 4 Wochen
  • Laufzeit 1 bis 60 Monaten
  • Passende Alternative zur Eigenkapitalfinanzierung 
  • Tiefgreifendes Verständnis innovativer Geschäftsmodelle
  • Attraktives und schlankes Vertragswerk ohne Equity Kicker o. ä.
  • Wachstumsfinanzierung ohne Anteilsverwässerung/ Warrants
  • Bonitätsbewertung anhand quantitativer und qualitativer Faktoren sowie zukünftiger Potenziale
  • Unverbindliche Kreditanfrage in nur 2 Minuten über Kreditplattform
  • Weiterführende Dienstleistungen für Buchhaltung und Bonitätsprüfung
  • Automatisiertes Monitoring während Kredit-Laufzeit

WAS UNTERSCHEIDET FINTECHS WIE CREDITSHELF VON KLASSISCHEN BANKEN?


Auch wenn Banken und manche Fintechs im Geschäftsfeld der Kreditvergabe tätig sind, gibt es dennoch signifikante Unterschiede in den Arbeitsprozessen. Bei Fintechs basiert das Geschäftsmodell – im Gegensatz zum Bankensektor – auf der Verwendung von technischen Lösungen, mit dem Fokus auf Kundenbedürfnissen und vielseitigen Dienstleistungen. Dabei bündelt die Kreditplattform von creditshelf beispielsweise alle Prozesse von der ersten unverbindlichen Kreditanfrage über die Risikoanalyse und das Kreditarrangement bis hin zum Monitoring während der Laufzeit. In der Regel nimmt dieser Prozess bei Banken mehr Zeit in Anspruch, beginnend mit der Vereinbarung eines Ersttermins vor Ort, über umfassende händische Formularbearbeitungen bis hin zu langen Entscheidungswegen. Auch der Austausch während des Kreditprozesses kann bei Fintechs dank ihrer Software-Lösungen interaktiv auf der Plattform gestaltet werden. Risikoanalystinnen und -analysten, Firmenkundenbetreuende, Operations Manager und Kunden können jederzeit aktuelle Arbeitsstände einsehen und über Nachrichten miteinander kommunizieren.

Zusätzlich benachrichtigt das System die Beteiligten, sobald sich an einer Stelle im Prozess Handlungsbedarf ergibt. Dank automatisierter Analyseprozesse während der Kreditvergabe erkennt das System, wenn sich Unstimmigkeiten ergeben, die von den Mitarbeitenden mit dem Kunden persönlich geklärt werden müssen. Zusätzlich lässt sich das verwendete API-System bei creditshelf auch mit weiteren Software-Lösungen für Buchhaltung und Bonitätsprüfung koppeln oder auch Services von Drittanbietern einbinden.

Eine erste Information zu einer Kreditanfrage bekommen Unternehmen meist bereits nach 48 Stunden. Der gesamte Vergabeprozess dauert in der Regel nur wenige Wochen. Inwieweit Banken eine derartige Geschwindigkeit und Effizienz aufgrund ihrer Technologie anbieten können, hängt vom individuellen Stand der Digitalisierung ab. Zusätzlich gehen Entscheidungen im Bankenumfeld meist durch viele Ebenen, was wiederum einen zeitlichen Mehraufwand bedeutet.

Bei Fintech-Unternehmen sind die technische Unterbauung und Steuerung aller Prozesse Standard und bilden die Basis des Geschäftsmodells. creditshelf unterscheidet sich zusätzlich von den meisten klassischen Kreditinstituten aufgrund eines eigenen internen Scoring-Systems zur Bonitätsbewertung. In diesem werden neben typischen Kriterien wie Jahresumsätzen auch Unternehmensgröße, Unternehmensform und zukünftige Potenziale berücksichtigt. Zudem arrangiert creditshelf die Vergabe von unbesicherten Krediten, welche von Banken nur selten vergeben werden.


ERFOLGSGESCHICHTEN

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TIM KUNDE, GESCHÄFTSFÜHRER

Friendsurance

„Startups bekommen oft Finanzierungen durch Business Angels und Venture-Capital-Fonds, aber nur selten Darlehen – schon gar nicht in Zeiten von Corona. Im ersten Quartal 2020 haben sich die Investitionen in Insurtechs weltweit halbiert. Dass wir über creditshelf so schnell eine Finanzierung bekommen haben, zeigt, wie überzeugend und solide unser Geschäftsmodell ist.“

Hier Whitepaper downloaden

Ann-Sophie Claus

ANN-SOPHIE CLAUS, GRÜNDERIN

The Female Company

„Ich finde gut, dass creditshelf ihre Investments zu Beginn sehr genau dahingehend prüft, ob sich eine Finanzierung lohnt und ich dafür im Nachhinein die Freiheit habe, mich auf den weiteren Aufbau der Firma zu konzentrieren, statt monatliche Reportings vorzubereiten.“

WIE LÄUFT DIE BEANTRAGUNG EINER
SCALE-UP-FINANZIERUNG BEI CREDITSHELF AB?

Bis es zu einer Kreditvergabe bei creditshelf kommt, werden insgesamt vier Phasen durchlaufen. Verschaffen Sie sich im Folgenden einen Überblick über die einzelnen Schritte:

 

1. DIGITALE ANFRAGE - EINFACH UND SCHNELL IN NUR 2 MINUTEN

 

Der erste Schritt zur Anfrage eines Kredits beginnt auf der Website von creditshelf. Nach der Eingabe von Kontaktdaten des Anfragenden und des Unternehmens inklusive Höhe des benötigten Kredits, prüft das System in Form einer Risk-Engine anhand von Daten aus externen Quellen wie Auskunfteien oder dem Handelsregister das Unternehmen und stellt eine Risikoanalyse auf.

 

2. AUTOMATISIERTE RISIKOANALYSE

 

Nach erfolgreichem Bestehen des ersten Schrittes muss das Unternehmen als Nächstes Unterlagen über Summen-und-Salden-Aufstellungen oder Jahresabschlüsse einreichen, mit denen die Software einen Rating-Score ermittelt. Zusätzlich kommt in dieser Phase die Prüfung weiterer Ausschlussfaktoren hinzu.

 

3. PRÜFUNG UND KREDITVERGABE - INNERHALB VON 4 WOCHEN

 

Im dritten Schritt prüfen nun Risikoanalystinnen und -analysten händisch das automatisch erstellte Scoring und ziehen dafür weitere kreditrelevante Dokumente wie Kontoauszüge heran. In einem Due-Diligence-Call zwischen Ansprechpartnern aus dem Analyse-Team und dem anfragenden Unternehmen werden anschließend noch offene Fragen bezüglich Risiken und Chancen des Betriebs geklärt und gegebenenfalls kritische Punkte im Nachgang noch einmal überprüft. Sollten alle Voraussetzungen einer Vergabe gegeben sein, wird als Nächstes nach dem Vier-Augen-Prinzip eine Kreditentscheidung getroffen. Oftmals erfolgt eine erste Auszahlung für die Scale-Up-Finanzierung bereits wenige Wochen nach der digitalen Erstanfrage.

 

4. AUTOMATISIERTES MONITORING

 

Nach der Kreditvergabe ist vor dem Monitoring: Während der gesamten Laufzeit des Kredits werden vom Unternehmen weiterhin Daten über betriebswirtschaftliche Auswertungen oder offene Posten online eingereicht. Auch hier prüft die Software die Informationen auf Risiken oder Herausforderungen. Ergibt sich daraus Handlungsbedarf, schließt sich eine menschliche Überprüfung der Sachverhalte und Kontaktaufnahme mit dem Betrieb an.

SCALE-UP-FINANZIERUNG – CHANCEN NUTZEN

Die Realisierung eines Scale-Up-Projektes steht und fällt mit der richtigen Finanzierung. Dank sich wandelnder Prozesse und Technologien im Finanzwesen brechen alte Gesetzmäßigkeiten auf und schaffen Raum für neue Wege. So können heute aussichtsreiche Scale-Up-Projekte mit unbesicherten Fintech-Krediten finanziert und umgesetzt werden – oft ohne den Weg zur Hausbank.

 

Möchten Sie mehr über unbesicherte Kredite zur Finanzierung von Scale-Up-Projekten erfahren? Dann kontaktieren Sie uns direkt.

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MIRJAM GÜLER

Senior-Firmenkundenbetreuerin Scale-Up Finance & Growth

Zum persönlichen Terminkalender

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MAXIMILIAN WAGNER

Partner Manager


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