INVESTITIONS­KREDIT – WIE UNTERNEHMEN IHR ANLAGEVERMÖGEN LANGFRISTIG FINANZIEREN

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UNBESICHERT

Unbesicherte Firmenkredite mit Festverzinsung von EUR 100.000 bis EUR 5 Mio.

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SCHNELL

Auszahlung innerhalb von 4 Wochen

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DIGITAL

Schnelle, einfache und digitale Kreditanfrage

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INDIVIDUELL

Persönlicher und verbindlicher Service

Investitionskredite sind ein wertvolles Instrument für Unternehmen, die eine nachhaltige Entwicklung anstreben und ihre Umsätze langfristig steigern möchten. Egal ob Sie am Anfang Ihrer Geschäftstätigkeit stehen oder bereits etabliert sind, Investitionskredite können in jeder Unternehmensphase genutzt werden. Doch um das passende Angebot zu finden und die notwendigen Sicherheiten bereitzustellen, bedarf es guter Vorbereitung und dem nötigen Fingerspitzengefühl. Unsere Experten haben sich deshalb intensiv mit dem Thema beschäftigt und geben Ihnen einen Einblick, wann sich eine Finanzierung durch einen Investitionskredit lohnt, welche Sicherheiten benötigt werden und mit welchen Zinsarten Sie rechnen müssen. Entdecken Sie außerdem creditshelf als  Alternative zum klassischen Finanzierungsweg über die Bank: Unbesicherte Kredite mit Festverzinsung von EUR 100.000 bis EUR 5 Mio. und einer schnellen Auszahlung innerhalb von 4 Wochen. Unser persönlicher und verbindlicher Service steht Ihnen dabei jederzeit zur Verfügung. Starten Sie jetzt durch und sichern Sie sich die passende Finanzierung für Ihr Unternehmen.

ERFOLGSGESCHICHTEN

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HENNING HOLLBURG, GESCHÄFTSFÜHRER

Targomo GmbH

„Durch den Venture Debt Light Kredit von creditshelf konnten wir u.a. verstärkt in den weiteren Aufbau des Sales- und Marketing-Teams investieren. Die dinglich unbesicherte Finanzierung kam daher genau zum richtigen Zeitpunkt, um unser Wachstum weiter zu beschleunigen - dank eines ebenso schnellen und reibungslosen Prozesses!“

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TIM KUNDE, GESCHÄFTSFÜHRER

Friendsurance

„Startups bekommen oft Finanzierungen durch Business Angels und Venture-Capital-Fonds, aber nur selten Darlehen – schon gar nicht in Zeiten von Corona. Im ersten Quartal 2020 haben sich die Investitionen in Insurtechs weltweit halbiert. Dass wir über creditshelf so schnell eine Finanzierung bekommen haben, zeigt, wie überzeugend und solide unser Geschäftsmodell ist.“

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WELCHE VORTEILE BIETEN VON CREDITSHELF ARRANGIERTE KREDITE?

Wir haben uns  auf kleine und mittelständische Unternehmen spezialisiert und bieten unbesicherte Kredite mit Festverzinsung zwischen EUR 100.000 und EUR 5 Mio. Kredite können bereits nach 4 Wochen ausgezahlt werden.  

Als innovativer Kreditvermittler setzt creditshelf auf moderne Technologie und Expertenwissen, um Ihnen maßgeschneiderte Kreditlösungen anzubieten. Mithilfe einer selbst entwickelten, KI-basierten Analyse werden die Finanzdaten Ihres Unternehmens sorgfältig ausgewertet und von erfahrenen Kredit-Analysten vollständig geprüft. Mit unserem Branchen-Know-how und unserer Mittelstandsexpertise finden wir die passende Finanzierungslösung für Ihre individuellen Bedürfnisse. Durch unseren transparenten und effizienten Kreditantragsprozess erhalten Sie eine genaue Übersicht über Ihre Liquidität und Vermögenswerte, die als Grundlage für Ihre Investitionsplanung dienen kann. Unsere fortschrittlichen Verschlüsselungsmethoden und Bankenstandard-Sicherheitssysteme sorgen zudem für höchste Datensicherheit.

 

WAS IST EIN INVESTITIONSKREDIT?

Ein Investitionskredit bietet Unternehmen die Möglichkeit, langfristig Vermögenswerte zu finanzieren, die zur Weiterentwicklung des Betriebs beitragen. Dazu zählen die Anschaffung von Maschinen und Fahrzeugen, der Kauf von Grundstücken sowie der Erwerb immaterieller Güter wie Patente und Lizenzen. Es gibt viele weitere Investitionsvorhaben wie Modernisierungsmaßnahmen, Finanzierung von Forschung und Entwicklung sowie der Bau zusätzlicher Produktionsstätten. Investitionskredite sind ein wichtiger Bestandteil der Finanzierung von Unternehmen und können auch zur Beteiligung an anderen Unternehmen oder zum Unternehmenskauf genutzt werden.

KONDITIONEN, ZINSEN UND TILGUNG: DAS SOLLTEN SIE BEI INVESTITIONSKREDITEN BEACHTEN

Bei Investitionskrediten verlangen Banken oft Eigenkapital, um das Kreditrisiko zu minimieren. Vollfinanzierungen sind eher selten. Je nachdem, welches Investitionsgut finanziert werden soll, können als Beleihungsunterlagen Kaufverträge, Finanzpläne und Cashflow-Rechnungen dienen. Die Zinssätze für Investitionskredite variieren je nach Finanzinstitut. Daher ist die Wahl des richtigen Partners entscheidend. Investitionskredite können zu einem festen oder einem variablen Zinssatz abgeschlossen werden. Bei einem festen Zinssatz bleiben die Zinskonditionen während der gesamten Laufzeit konstant. So können Unternehmer besser planen. Ein variabler Zinssatz hängt dagegen von der Marktentwicklung ab und überträgt Chancen und Risiken auf den Kreditnehmer. Investitionskredite können als Raten- oder endfällige Darlehen zurückgezahlt werden. Bei der Finanzierung von Betriebsgrundstücken sind auch Annuitätendarlehen üblich. Zudem sind ausreichende Sicherheiten notwendig.

WELCHE SICHERHEITEN ERFORDERT EIN INVESTITIONSKREDIT?

Für die Beantragung eines Investitionskredits sind in der Regel angemessene Sicherheiten erforderlich. Diese können das Investitionsobjekt selbst sein, sofern es von der Bank als werthaltig eingestuft wird. Auch Vermögenswerte wie Immobilien oder Grundstücke sowie Bürgschaften von Dritten können als Sicherheiten verlangt werden. Creditshelf bietet  Kredite auch ohne dingliche Sicherheiten an, jedoch ist die Höhe des Zinssatzes  neben der Bonität und der Branche eines Unternehmens auch von der Art und dem Umfang der angebotenen Sicherheiten abhängig. Die Bedingungen können bei der Finanzierung durch eine Förderbank je nach Programm ganz anders aussehen. Beim KfW-Startgeld zum Beispiel sind keine Sicherheiten erforderlich oder die KfW-Bank sichert den Kredit eigenständig ab. Wenn die verfügbaren Sicherheiten nicht ausreichend sind, können sich Kreditnehmer auch an Bürgschaftsbanken wenden. Diese übernehmen im Falle des Scheiterns den Kreditausfall. Banken prüfen die Anträge eingehend und kritisch. Insbesondere Gründer und Antragsteller von jungen Unternehmen müssen ihre Anfragen sorgfältig begründen. Existenzgründer sollten beispielsweise einen umfassenden und schlüssigen Businessplan einreichen, der einen detaillierten Finanzplan enthält. Unabhängige Unternehmensberater können bei Herausforderungen und aufkommenden Fragen zu Rate gezogen werden. Denn nicht in jedem Fall führt ein Investitionskredit zum gewünschten Ziel.

 

ALTERNATIVEN UND GRENZEN VON INVESTITIONSKREDITEN: SO FINANZIEREN UNTERNEHMEN ERFOLGREICH

Investitionskredite sind für Unternehmen eine beliebte Option, um wichtige Anlagegüter wie Produktionsanlagen oder Maschinen zu finanzieren. Doch ob ein solcher Kredit auch erfolgreich zurückgezahlt werden kann, hängt von vielen Faktoren ab. Klassische Kreditgeber setzen daher umfangreiche Sicherheiten voraus, um das Risiko zu minimieren. In manchen Fällen stößt die Option Investitionskredit jedoch an ihre Grenzen, wenn beispielsweise die Bonität des Kreditnehmers nicht ausreichend ist oder die Verschuldung zu hoch wird. Doch es gibt Alternativen: Unternehmen können beispielsweise neues Eigenkapital aufnehmen oder auf Mietkauf, Leasing oder Pay-per-use zurückgreifen. Auch ein Firmenkredit, wie ihn creditshelf anbietet, kann eine Option sein. Oftmals ist ein Mix aus verschiedenen Finanzierungsansätzen der Schlüssel zum Erfolg. Wenn Sie mehr über die Spezifika von Investitionsdarlehen erfahren möchten, lesen Sie weiter. Wir zeigen Ihnen die Vor- und Nachteile auf und beraten Sie gerne zu geeigneten Modellen und Finanzierern.

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Das Angebot von creditshelf richtet sich an mittelständische Unternehmen, die einen Jahresumsatz von mind. 2,5 Mio. EUR und 2 Jahresabschlüsse vorweisen können.

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