UNTERNEHMENS­FINANZIERUNG DER NÄCHSTEN GENERATION

creditshelf bietet eine Plattform zur Kreditvermittlung. Wir bringen Unternehmen mit Bedarf an unbesicherten Krediten zusammen mit Investoren, die gerne in diese Assetklasse investieren wollen. Auf Basis einer sorgfältigen und technologiegestützten Risikoprüfung, dem Herzstück von creditshelf, analysieren wir die Kreditanfragen und kümmern uns um alle Schritte des Kreditvergabeprozesses. Umsatzerlöse erzielen wir, indem wir für das Arrangement sowohl von den Unternehmen als auch von den Investoren Gebühren erheben.

Wir bieten unseren Kunden Kreditvolumina von 100.000 EUR bis zu 5.000.000 EUR an.

Die Laufzeiten der Kredite variieren zwischen einem Monat und 60 Monaten und sind individuell auf die Bedürfnisse der Unternehmen angepasst.

Unsere typischen Kreditnehmer sind mittelständische Unternehmen sowie junge Scale-Ups, die einen Jahresumsatz zwischen 2,5 und 100 Mio. EUR sowie mindestens zweieinhalb Jahre Unternehmenshistorie aufweisen können. Unter 2,5 Mio. EUR gehen wir nicht, weil bei diesen Unternehmen die Daten für unsere Kreditanalyse oftmals nicht ausreichend vorhanden sind. Mittelständische Unternehmen haben häufig schon eine etablierte Beziehung zu Hausbanken und wollen mit creditshelf ihren Finanzierungsmix erweitern. Für Scale-Ups sind wir häufig einer der ersten Fremdkapitalgeber und begleiten kurz vor oder nach einer Series A – gemeinsam mit den Eigenkapitalgebern – das sehr starke Wachstum.

Der Kreditnehmer stellt zunächst eine Kreditanfrage über unsere Plattform. Innerhalb von 48 Stunden erfährt der Antragsteller von uns, ob wir sein Anliegen grundsätzlich finanzieren können und welche Konditionen er in etwa erwarten kann. Wenn alles passt, gehen wir in die tiefere Kreditprüfung, bei der sich unsere Experten unterstützt von Technologie ein sehr genaues Bild von dem Unternehmen machen. Fällt diese Analyse positiv aus, erhält der Antragsteller ein finales Kreditangebot. Wir finanzieren den Kredit dann aus unserem Investorennetzwerk. Der Kredit selbst wird anschließend nicht von creditshelf, sondern durch eine sogenannte Fronting Bank vergeben. Von der Anfrage, über die Auszahlung bis hin zur Rückzahlung bleiben wir bei creditshelf jedoch der einzige Ansprechpartner, was Zeit spart und den Prozess schlank hält.

creditshelf ist eine Plattform zur Kreditvermittlung. Die Kredite werden von akkreditierten institutionellen Investoren finanziert, die die mittelständische Unternehmen sowie Scale-Ups in Deutschland für eine attraktive Anlageklasse halten. Durch uns erhalten Sie die Möglichkeit in verschiedene Branchen und Unternehmensgrößen zu investieren, wodurch ein spannendes Risiko-Rendite-Profil entsteht.

Die professionellen und institutionellen Investoren profitieren aus mehreren Gründen von der Zusammenarbeit mit uns. Unsere Plattform ermöglicht ihnen den Zugang zu deutschen KMU-Kreditrisiken und damit zu direkten Investments in den deutschen Mittelstand sowie stark wachsende Scale-Ups. Wir schaffen Zugang zu einer sehr attraktiven Assetklasse, die sonst nicht vorhanden wäre. Dank einer wachsenden Anzahl an Transaktionen kann der Investor sein Portfolio leicht und ohne Aufpreis diversifizieren. Darüber hinaus erbringen wir wesentliche Dienstleistungen für den Investor. Diese bestehen aus der initialen Kreditanalyse, der Konditionierung, der Erstellung von Kreditverträgen sowie dem regelmäßigen Monitoring der bestehenden Kredite.

creditshelf bietet unbesicherte Kredite für verschiedene Finanzierungsanlässe an. Dazu gehört die klassische (Betriebsmittelfinanzierung). Darüber hinaus werden auch Kredite zur Wachstumsfinanzierung (Scale-Up), für Immobilienprojektentwickler (Real-Estate) sowie zum Kauf bzw. Verkauf von Unternehmen (M&A) von uns angeboten. Unser Angebot richtet sich demnach stark nach den Bedürfnissen unserer Kunden.

Die initiale Kreditanfrage ist für den Kreditnehmer kostenlos. Kommt es zur Kreditfinanzierung, erhält der Investor den vertraglich vereinbarten Zins (p.a.). creditshelf wird über eine einmalige Strukturierungsgebühr sowie eine monatliche Service-Gebühr vergütet. Die Höhe der Gebühren richten sich dabei nach Höhe und Laufzeit des Kredites sowie der Bonität des Unternehmens.