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KUNDENSTIMME

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MELANIE BAUM, GESCHÄFTSFÜHRERIN UND INHABERIN

Baum Zerspanungstechnik

„Rückblickend betrachtet war creditshelf genau das Puzzleteil, was mir noch für den optimalen Finanzierungsmix gefehlt hatte.“

Zur Erfolgsgeschichte

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MARCEL FALLER, GESCHÄFTSFÜHRER

sonoro audio GmbH

„Fintechs wie creditshelf haben eine andere Denk-und Herangehensweise. Natürlich wird auch hier Risikomanagement betrieben, aber man denkt businessmäßiger. Das Team schaut sich mein Unternehmen genau an und versucht das Geschäftsmodell besser zu verstehen. Außerdem ist die Feedbackrunde kürzer, der Finanzierungsprozess damit schneller und unkomplizierter. Das ist entscheidend, wenn wir schnell Liquidität benötigen.“

Hier können Sie sich das Video zu sonoro audio GmbH ansehen.


Entdecken Sie hier eine Auswahl unserer Erfolgsgeschichten

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ANN-SOPHIE CLAUS, GRÜNDERIN

The Female Company

„Ich finde gut, dass creditshelf ihre Investments zu Beginn sehr genau dahingehend prüft, ob sich eine Finanzierung lohnt und ich dafür im Nachhinein die Freiheit habe, mich auf den weiteren Aufbau der Firma zu konzentrieren, statt monatliche Reportings vorzubereiten.“

WIR SIND CREDITSHELF.

DIE FÜHRENDE KREDITPLATTFORM FÜR DIGITALE KMU-FINANZIERUNG IN DEUTSCHLAND.

 

Wir finanzieren den Deutschen Mittelstand. Seit unserer Gründung in 2014 arrangieren wir unbesicherte, maßgeschneiderte und bankenunabhängige Finanzierungslösungen.

Unsere Plattform verbindet komplementäre Bedürfnisse: Während mittelständische Unternehmerinnen und Unternehmer unkompliziert an attraktive Finanzierungsalternativen gelangen und Ihre Finanzierungsmöglichkeiten erweitern, können institutionelle Investoren direkt in den deutschen Mittelstand investieren. Zusätzlich erhalten unsere zahlreichen Kooperationspartner die Option, ihren Mandanten neue Kreditlösungen anzubieten.

Zu unseren Kunden zählen Unternehmen aus vielen spannenden Branchen der deutschen Industrie sowie junge, hochinnovative Unternehmen am Anfang Ihrer Geschichte. Beiden ist eines gemein: Für Wachstum und Innovation braucht es flexibles Fremdkapital, welches schnell und flexibel zur Verfügung steht. All das erhalten Sie bei creditshelf.

Wir sind erster Ansprechpartner für Kunden, Investoren und Partner und das von der ersten Finanzierungsanfrage bis zur Rückzahlung der letzten Rate.

 

Mehr über creditshelf

Wir sind creditshelf

DIE HÄUFIGSTEN FRAGEN UNSEREN KUNDEN:

1. Was macht creditshelf?

creditshelf bietet eine Plattform zur Kreditvermittlung. Wir bringen Unternehmen mit Bedarf an unbesicherten Krediten zusammen mit Investoren, die gerne in diese Assetklasse investieren wollen. Auf Basis einer sorgfältigen und technologiegestützten Risikoprüfung, dem Herzstück von creditshelf, analysieren wir die Kreditanfragen und kümmern uns um alle Schritte des Kreditvergabeprozesses. Umsatzerlöse erzielen wir, indem wir für das Arrangement sowohl von den Unternehmen als auch von den Investoren Gebühren erheben.

2. Welche Kreditvolumina bietet creditshelf Kreditnehmern?

Wir bieten unseren Kunden Kreditvolumina von 100.000 EUR bis zu 5.000.000 EUR an.

3. Welche Laufzeiten bietet creditshelf Kreditnehmern?

Die Laufzeiten der Kredite variieren zwischen einem Monat und 60 Monaten und sind individuell auf die Bedürfnisse der Unternehmen angepasst.

4. Wie sieht der typische creditshelf Kunde aus?

Unsere typischen Kreditnehmer sind mittelständische Unternehmen sowie junge Scale-Ups, die einen Jahresumsatz zwischen 2,5 und 100 Mio. EUR sowie mindestens zweieinhalb Jahre Unternehmenshistorie aufweisen können. Unter 2,5 Mio. EUR gehen wir nicht, weil bei diesen Unternehmen die Daten für unsere Kreditanalyse oftmals nicht ausreichend vorhanden sind. Mittelständische Unternehmen haben häufig schon eine etablierte Beziehung zu Hausbanken und wollen mit creditshelf ihren Finanzierungsmix erweitern. Für Scale-Ups sind wir häufig einer der ersten Fremdkapitalgeber und begleiten kurz vor oder nach einer Series A – gemeinsam mit den Eigenkapitalgebern – das sehr starke Wachstum.

5. Wie läuft der Kreditvergabeprozess ab?

Der Kreditnehmer stellt zunächst eine Kreditanfrage über unsere Plattform. Innerhalb von 48 Stunden erfährt der Antragsteller von uns, ob wir sein Anliegen grundsätzlich finanzieren können und welche Konditionen er in etwa erwarten kann. Wenn alles passt, gehen wir in die tiefere Kreditprüfung, bei der sich unsere Experten unterstützt von Technologie ein sehr genaues Bild von dem Unternehmen machen. Fällt diese Analyse positiv aus, erhält der Antragsteller ein finales Kreditangebot. Wir finanzieren den Kredit dann aus unserem Investorennetzwerk. Der Kredit selbst wird anschließend nicht von creditshelf, sondern durch eine sogenannte Fronting Bank vergeben. Von der Anfrage, über die Auszahlung bis hin zur Rückzahlung bleiben wir bei creditshelf jedoch der einzige Ansprechpartner, was Zeit spart und den Prozess schlank hält.

6. Wer finanziert die Kredite?

creditshelf ist eine Plattform zur Kreditvermittlung. Die Kredite werden von akkreditierten institutionellen Investoren finanziert, die die mittelständische Unternehmen sowie Scale-Ups in Deutschland für eine attraktive Anlageklasse halten. Durch uns erhalten Sie die Möglichkeit in verschiedene Branchen und Unternehmensgrößen zu investieren, wodurch ein spannendes Risiko-Rendite-Profil entsteht.

7. Wie profitieren Investoren von creditshelf?

Die professionellen und institutionellen Investoren profitieren aus mehreren Gründen von der Zusammenarbeit mit uns. Unsere Plattform ermöglicht ihnen den Zugang zu deutschen KMU-Kreditrisiken und damit zu direkten Investments in den deutschen Mittelstand sowie stark wachsende Scale-Ups. Wir schaffen Zugang zu einer sehr attraktiven Assetklasse, die sonst nicht vorhanden wäre. Dank einer wachsenden Anzahl an Transaktionen kann der Investor sein Portfolio leicht und ohne Aufpreis diversifizieren. Darüber hinaus erbringen wir wesentliche Dienstleistungen für den Investor. Diese bestehen aus der initialen Kreditanalyse, der Konditionierung, der Erstellung von Kreditverträgen sowie dem regelmäßigen Monitoring der bestehenden Kredite.

8. Welche Projekte können finanziert werden?

creditshelf bietet unbesicherte Kredite für verschiedene Finanzierungsanlässe an. Dazu gehört die klassische (Betriebsmittelfinanzierung). Darüber hinaus werden auch Kredite zur Wachstumsfinanzierung (Scale-Up), für Immobilienprojektentwickler (Real-Estate) sowie zum Kauf bzw. Verkauf von Unternehmen (M&A) von uns angeboten. Unser Angebot richtet sich demnach stark nach den Bedürfnissen unserer Kunden.

9. Welche Kosten kommen auf den Kreditnehmer zu?

Die initiale Kreditanfrage ist für den Kreditnehmer kostenlos. Kommt es zur Kreditfinanzierung, erhält der Investor den vertraglich vereinbarten Zins (p.a.). creditshelf wird über eine einmalige Strukturierungsgebühr sowie eine monatliche Service-Gebühr vergütet. Die Höhe der Gebühren richten sich dabei nach Höhe und Laufzeit des Kredites sowie der Bonität des Unternehmens.

 

Haben Sie eine andere Frage? Sie erreichen uns per E-Mail info@creditshelf.com oder telefonisch unter +49 (69) 348 77 24-07.

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